A planilha Excel de projeção de compromissos parcelados da igreja reúne vencimentos, valores previstos, pagamentos e saldos para mostrar como as parcelas registradas afetam os próximos meses.
Na pasta XLSX, as abas Resumo, Compromissos e Premissas trabalham em conjunto para organizar até 150 parcelas, aplicar limites de preenchimento e apresentar uma projeção mensal de 12 meses.
Como esta planilha pode ajudar
- Consolida as parcelas dos compromissos em um único registro organizado.
- Mostra os saldos previstos dentro e depois do horizonte de 12 meses.
- Sinaliza parcelas vencidas ou próximas do vencimento conforme o prazo configurado.
- Resume mensalmente os valores e a quantidade de parcelas com saldo.
O que existe no arquivo
Como começar
1. Ajuste as premissas
Defina o início da projeção, os dias para alerta, o intervalo de datas, o máximo de parcelas e o valor máximo por parcela. Atualize também as listas de status e ministérios, se necessário.
2. Registre uma linha por parcela
Na aba Compromissos, informe código, descrição, número e total de parcelas, vencimento, valor previsto, ministério, referência, responsável e status.
3. Atualize os pagamentos
Quando uma parcela for paga total ou parcialmente, preencha a data e o valor pago. Preserve as fórmulas das colunas Saldo previsto e Situação calculada.
4. Consulte a projeção
Use a aba Resumo para acompanhar os indicadores, a tabela dos próximos 12 meses e o gráfico do saldo previsto por mês.
Como a pasta de projeção está organizada
A pasta utiliza três abas integradas. Compromissos concentra os registros das parcelas; Premissas mantém datas, limites e listas editáveis; e Resumo consolida os indicadores e a projeção mensal.
O painel informa saldo total em aberto, valores vencidos, saldo no prazo de alerta, quantidade de parcelas com saldo, valor pago informado, projeção dos próximos 12 meses, saldo posterior ao horizonte e quantidades de parcelas pagas ou canceladas.
Do registro da parcela ao impacto mensal
O preenchimento segue o modelo de uma linha por parcela. A data de vencimento determina o mês da projeção, enquanto o valor previsto e o valor pago informado determinam o saldo restante.
Parcelas com saldo positivo são somadas no mês correspondente. As canceladas recebem saldo zero, e os compromissos posteriores ao período projetado permanecem no indicador de saldo após o horizonte.
Exemplo prático de um compromisso fictício
Entrada: considere uma parcela fictícia de R$ 850,00, com vencimento em 16 de setembro de 2026, status Prevista e nenhum pagamento informado.
Resultado: o saldo previsto será de R$ 850,00 e entrará na linha de setembro de 2026, pois a projeção configurada começa em 1º de setembro de 2026.
Interpretação: esse valor representa uma obrigação cadastrada para o mês. A situação calculada dependerá da data atual e do prazo de alerta definido nas premissas.
Próxima decisão: a administração pode considerar esse compromisso ao planejar as disponibilidades de setembro e atualizar o registro quando houver pagamento, cancelamento ou alteração do vencimento.
Erros de preenchimento e soluções
- Registrar o compromisso inteiro em uma única linha: separe cada vencimento em uma linha para que a projeção mensal seja calculada corretamente.
- Marcar a parcela como Paga sem informar o valor pago: preencha a data e o valor efetivamente pago para atualizar o saldo.
- Sobrescrever as colunas de fórmulas: preserve Saldo previsto e Situação calculada, pois elas alimentam o Resumo.
- Informar vencimento ou valor fora dos limites: ajuste o dado ou altere a premissa correspondente antes de registrar a parcela.
- Tratar os alertas como confirmação de pagamento: use as classificações para localizar vencimentos e mantenha os campos de pagamento atualizados.
Limites da projeção
A área de cadastro está preparada para 150 parcelas, e o calendário do Resumo apresenta 12 meses a partir da data inicial configurada. Na configuração fornecida, são aceitas datas entre 1º de janeiro de 2024 e 31 de dezembro de 2031, até 60 parcelas por compromisso e até R$ 50.000,00 por parcela.
Esses limites são editáveis na aba Premissas. A projeção mostra as obrigações cadastradas, mas não representa sozinha o saldo final do caixa, pois a pasta não consolida entradas de recursos.
Comparação entre a pasta pronta e uma planilha em branco
Use a pasta preparada quando os campos e cálculos verificados atendem à tarefa. Comece com uma planilha em branco quando precisar criar outro modelo e puder montar e testar cada campo e fórmula.
| Método | Preparação | Cálculos e conferência | Uso indicado |
|---|---|---|---|
| Esta pasta Excel | Usa a estrutura preparada no arquivo validado | Permite conferir os cálculos e resultados documentados | Rotina local e editável coberta pela pasta |
| Planilha em branco | Exige criar a estrutura | Exige montar e testar cada fórmula e conferência | Modelo personalizado criado do início |
Rotina de atualização dos compromissos
Ao assumir um novo compromisso, cadastre cada parcela com seu vencimento e valor. Quando ocorrer pagamento, atualize a data, o valor pago e o status informado. Em cancelamentos, selecione o status correspondente para retirar o saldo da projeção.
Consulte periodicamente o Resumo para observar concentrações mensais, valores vencidos, compromissos no prazo de alerta e saldos que permanecerão depois dos 12 meses projetados.
Perguntas frequentes
Como a planilha calcula o saldo de cada parcela?
O saldo previsto corresponde ao valor previsto menos o valor pago informado, limitado a zero. Se a parcela estiver cancelada, o saldo calculado será zero.
É possível registrar pagamentos parciais?
Sim. Informe um valor pago inferior ao valor previsto, e a diferença continuará como saldo da parcela na projeção.
Como alterar o início dos 12 meses projetados?
Edite a data de início da projeção na aba Premissas. A tabela mensal do Resumo será organizada em 12 períodos consecutivos a partir dessa data.
O prazo do alerta de vencimento pode ser alterado?
Sim. A quantidade de dias usada na classificação A vencer fica na aba Premissas e está inicialmente configurada como 10 dias.
O que acontece com parcelas posteriores ao horizonte?
Elas não entram nas 12 linhas da projeção mensal, mas seus saldos positivos são reunidos no indicador Saldo após o horizonte.
Responsabilidade editorial
Helena ValençaOrganização financeira e rotinas administrativas
Rafael NogueiraEstrutura de planilhas e processos comunitários
